桃園律師標題如何避免投資詐騙法律知識分享-智丞法律事務所

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日期2020-07-16
標題如何避免投資詐騙法律知識分享-智丞法律事務所
內文
    雖說現在不景氣,然民間仍常不時有各種新興型態之投資詐騙衍生,民眾於追求投資報酬率之同時,也應留意投資報酬背後潛藏之法律風險,在此僅以法律預防面與各位分享法律上應注意之處,以避免屆時權益受損及紛爭之產生。
1.投資應盡量選擇既有平台如國內金融機構所推展之金融商品,而此部
  分是回歸到投資評估判斷,一般亦會有契約條款或文字,此時要留意
  的是投資風險,並非本文所欲探討之投資詐騙類型,當然若銷售人員
  以所謂行銷話術進行產品簡介,要看具體狀況是否誇大不實抑或已經
  有詐騙之情節,常見爭議是境外保單或保險經紀人業者販售之保單,
  而將保單質借功能佯稱為投資理財藉此招攬客戶投保,但個案是否真
  的構成詐欺或其他刑事犯罪,則有待個案認定。對此,若有疑義可向
  金融監理機關查詢或詢問,亦可向專業律師諮詢個案有無風險,以避
  免後續爭議或損害。
2.另外,民間常見之投資詐騙亦常有熟人介紹,類似老鼠會或多層次傳
  銷方式,常會有夾雜旅遊、免費招待實地考察而提供食宿機會、或於
  國內外舉辦大型說明會或表揚活動,應該小心謹慎,不宜貿然採信,
  投資風險亦應顧及。若有疑慮也不應只詢問親友,可於投資前除評估
  財務風險外,另應顧及法律風險!
3.投資若有保證給付高額利息、紅利或保證獲利等等,又強調投資風險
  極低,而個案上又多為現金交付而無相關文件或憑證,民眾應當心可
  能為金錢遊戲,法律風險甚高,切莫心存僥倖認為自己不會是最後一
  個白老鼠,若個案上民眾亦有參與招攬或成為幹部,未來若衍生成刑
  事案件極有可能成為刑事共犯,不可不慎!
4.投資除應審慎評估財務風險者外,應有法律風險意識,審慎評估投資
  管道/工具,交易安全機制諸如簽訂合約條款保障,事前預防勝於事後
  面對法律風險,若真有疑義,至少要有親友陪同了解,而遇有法律疑
  義亦可就教專業律師,若已投資然事後後悔,亦可找專業律師尋求退
  場機制,看能否將投資本金取回,以避免事後追償無門!
5.而有關投資款交付,可要求相關憑證或交付金錢證明,可善用通訊軟
  體之文字訊息截圖等資料,投資最好亦有相關合約條款內容,仔細睜
  大眼睛有無保證給付條款?或其內容如何約定?切莫只是口頭約定或
  現金交付,過於信任對方而不留相關字據的方式,這樣很容易事後產
  生催討及法律訴訟主張舉證之問題。
6.現實生活常見朋友或親友間因信任第一時間沒有留下任何訊息或要求
  彼此簽立字據,甚至只有現金交付也沒有證人等等,遇到對方出現無
  法還款或疑似失聯狀況才來擔心,常時有所聞,可事後亡羊補牢,但
  事後仍是有催討債務無法獲償之風險,若有法律風險疑慮,宜找專業
  律師評估法律風險再為後續對策之因應。
7.另外,若自身評估對方有聯絡不易甚而曾經失聯等狀況,而仍有處理
  債務之意願時,仍可協議看是否拿取部分現款或債務人另行提供擔保
  方式處理,若有疑義或撰擬文件有爭議皆可找專業律師或法律事務所
  協助處理。
8.相對地,如果是投資爭議,收到債權人方催討還款,亦可透過專業律
  師或法律事務所了解相關程序及權利義務,來解決後續法律疑義!
9.總之,投資是一門學問,事前的評估、風險意識可以避免不必要之風
  險,於發生狀況前,即時有專業協助參與以避免後續金錢損失,然不
  論何者,都應有尋求專業律師協助之需求及必要,事前多一分謹慎可
  減少無謂之風險,對於攸關自身權益事項,宜有專業人士之參與,讓
  投資之法律風險降到最低。